Por usurero se entiende una persona que se dedica a prestar dinero a interés. Pues bien, la Familia Piñera prestó casi US$ 40 millones al grupo Cueto, controlador de Latam Airlines. La operación se realizó en mayo de este año a través de la sociedad Inversiones La Odisea. La familia Cueto debe pagar la deuda entre 2017 y mayo de 2021, con un interés de 5,5% anual.
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Lo que dice la Real Academia de la Lengua sobre la usura
1. f. Interés excesivo en un préstamo.
2. f. Ganancia, fruto, utilidad o aumento que se saca de algo, especialmente cuando es excesivo.
3. f. Interés ilícito que se llevaba por el dinero o el género en el contrato de mutuo o préstamo.
4. f. Deterioro o desgaste. Mostraba las huellas de la usura del tiempo.
Lo que dice las Biblia acerca de la usura:
Éxodo 22:25 dice: «Cuando prestares dinero a uno de mi pueblo, al pobre que está contigo, no te portarás con él como logrero, NI LE IMPONDRÁS USURA» (Logrero: Persona que da dinero a logro. Persona que procura lucrarse por cualquier medio).
Levítico 25:35-37 dice:
«Y cuando tu hermano empobreciere y se acogiere a ti, tú lo ampararás; como forastero y extranjero vivirá contigo. NO TOMARÁS DE ÉL USURA NI GANANCIA, sino tendrás temor de tu Dios, y tu hermano vivirá contigo. NO LE DARÁS TU DINERO, A USURA, ni tus víveres a ganancia».
Deuteronomio 23:19-20 dice:
«No exigirás de tu hermano interés de dinero, ni interés de comestibles, ni de cosa alguna de que se suele exigir interés. DEL EXTRAÑO PODRÁS EXIGIR INTERÉS, MAS DE TU HERMANO NO LO EXIGIRÁS, para que te bendiga Jehová tu Dios en toda obra de tus manos en la tierra adónde vas para tomar posesión de ella».
Salmos 15:5 dice:
«QUIEN SU DINERO NO DIO A SU USURA, ni contra el inocente admitió cohecho» (Cohecho es soborno).
Proverbios 28:8 dice:
«El que aumenta sus riquezas CON USURA Y CRECIDO INTERÉS, para aquel que se compadece de los pobres las aumenta».
Ezequiel 18:8 dice:
«Que no prestare a interés (alto), NI TOMARE USURA; que de la maldad retrajere su mano, e hiciere juicio verdadero entre hombre y hombre”.
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Familia Piñera prestó casi US$ 40 millones al grupo controlador de Latam Airlines
La cartera de inversiones de Sebastián Piñera Echenique y su familia es amplia y diversificada. Sus vehículos de inversión son varios y el ex Presidente participa directamente en dos de ellos: Inversiones Bancard Limitada, donde tiene un 66,85%, e Inversiones Bancorp, donde controla el 9,71%. De ambas cuelgan una serie de negocios. Pero existe otro instrumento que en los últimos años adquirió presencia protagónica: Inversiones Odisea Limitada.
Esta sociedad, según la última modificación registrada en el Diario Oficial, de fecha 8 de mayo de 2010, pertenece en partes iguales a los cuatro hijos del ex Mandatario: Magdalena, Cecilia, Sebastián y Cristóbal Piñera Morel. Ese 8 de mayo, el padre de los cuatro se retiró de la sociedad y cedió el 0,05% que poseía desde 2006, cuando Odisea nació al suceder a Piñera Asociados.
Odisea es una sociedad limitada cuyos negocios no son públicos. Pero existen registros de algunos de sus movimientos: por ejemplo, la firma actúa como inversor en varios fondos de inversión, administrados por conocidos gestores.
Pero también ha actuado como financista de los ex socios de Sebastián Piñera en Latam Airlines, la familia Cueto, con quienes compartió el control de la empresa hasta 2010, cuando Piñera vendió su 26,4% en unos US$ 1.492 millones.
Los balances de Costa Verde Aeronáutica, la matriz a través de la cual la familia Cueto controla Latam Airlines, informan que el 20 de mayo de este año suscribió un contrato de financiamiento con Inversiones Odisea por $ 26.000 millones (US$ 37,6 millones al dólar de ese día).
El préstamo considera amortizaciones anuales a partir de mayo de 2017 y tiene fecha de término en mayo de 2021. La tasa de interés contabilizada en los balances es de 5,5% anual.
La transacción es entre dos particulares, es pública en los balances y por ello en el grupo aeronáutico no perciben conflicto de interés alguno. Pero en caso de que Piñera se convierta nuevamente en Presidente de la República, una sociedad familiar suya sería acreedora hasta 2021 de un grupo económico que controla la mayor aerolínea local. Para enfrentar posibles cuestionamientos, Costa Verde podría anticipar el pago de ese préstamo y refinanciar con otros operadores financieros.
El monto adeudado es una pequeña fracción de lo que Costa Verde contabiliza como pasivos con instituciones financieras: equivale al 12% de deudas totales por $ 212 mil millones. Costa Verde, que en los últimos años ha debido reestructurar sus pasivos tras la baja del precio de la acción de la aerolínea, tenía al 30 de septiembre el 29,57% de las acciones de Latam Airlines.
Los otros activos
Odisea es también un activo aportante de fondos de inversión de distinto tipo. En los registros de la Superintendencia de Valores y Seguros aparece como aportante en fondos gestionados por Picton, Compass Group, Volcom y Moneda. En ellos, Odisea tiene presencia por lo general minoritarias e invierte junto a otros inversionistas institucionales como AFP o compañías de seguro. En algunos de ellos el grupo Bancard tiene integrantes de los comités de vigilancia que supervisan la administración de los gestores. El portfolio manager Pedro Escobari, en Bancard desde mayo de 2015, ocupa esa posición en algunos de esos fondos.
Fuente: La Tercera
Bancard y Odisea: las sociedades que manejan el patrimonio de la familia Piñera Morel
Unos 40 bonos de empresas, 30 posiciones en fondos de inversión y una cantidad indeterminada de acciones, son las inversiones de la compleja malla societaria que construyó el expresidente Sebastián Piñera junto a su familia y que tiene como centro de operaciones a Chile, Islas Vírgenes Británicas y Luxemburgo.
Una compleja red de sociedades de inversión privadas componen el Grupo Bancard, el family office del expresidente Sebastián Piñera Echenique que se encuentra bajo investigación del Ministerio Público y la Cámara de Diputados por la compra de acciones de la pesquera Exalmar, en medio del juicio que enfrentó a Chile y Perú en La Haya.
Lee también: Los negocios que Piñera hizo en el mar peruano durante el juicio de La Haya
Se trata, básicamente, de más de 100 empresas de diversos países en las que Grupo Bancard tiene inversiones. Todos esos activos, tanto en renta variable como fija, son controlados por varias sociedades del holding, las cuales están basadas en Chile, Islas Vírgenes Británicas y Luxemburgo.
De acuerdo a diversos documentos a los que accedió Radio Bío Bío y a fuentes del Grupo Bancard que no quisieron revelar su nombre, el family office se dividió en dos en el primer año del mandato presidencial de Piñera. De esa división surgió Bancard Inversiones Limitada e Inversiones Odisea Limitada, las dos líneas patrimoniales de la familia Piñera Morel que totalizan, según estimaciones de Forbes, unos US$ 2.500 millones.
“Piñera Asociados”, el primer cambio
Entre marzo de 2005 y agosto de 2006, de acuerdo a documentos del Diario Oficial, el expresidente junto a su familia, y a la sociedad Piñera Asociados que también estaba conformada por ellos, aumentaron dos veces el capital de Bancard Inversiones Limitada. Desde esa sociedad se desprendían, y aún lo hacen, otras dos grandes sociedades: Inversiones Bancorp e Inversiones Santa Cecilia, la cual es controlada en conjunto por las dos anteriores. En concreto, esas tres grandes sociedades eran conocidas, genérica y difusamente, como Grupo Bancard y de ellas se desprendían gran parte de las participaciones en acciones, fondos, inmobiliarias, bonos y otros vehículos de inversión de la familia Piñera Morel. Pero en 2006 surgió el primer cambio que cuatro años más tarde reconfiguraría todo el holding.
En efecto, pues el 4 de septiembre de ese año Piñera y su familia transformaron la sociedad colectiva civil Piñera y Asociados en Inversiones Odisea Limitada, una sociedad matriz que hasta antes que se hiciera pública la compra de acciones del family office en Exalmar, era desconocida. Así, Bancard Inversiones Limitada quedó controlada por Piñera, su familia e Inversiones Odisea hasta 2010, año en que se da el segundo cambio que termina con la reconfiguración del holding.
El 5 de mayo de 2010, dos meses después que asumiera como Presidente de Chile, Piñera cedió sus derechos en Inversiones Odisea a sus hijos. Así, el expresidente se mantuvo bajo la línea patrimonial de Bancard Inversiones Limitada, que tiene una larga lista de activos, aunque la mayor parte de ellos desconocidos.
Radio Bío Bío envió un cuestionario al expresidente referente a los cambios en la cadena de control de sus sociedades y al cumplimiento tributario de sus inversiones en el extranjero y cesiones de derechos. Sin embargo, las consultas fueron desestimadas tanto por su equipo de prensa como por el Grupo Bancard.
Pese a ello, y de acuerdo a los documentos y fuentes consultadas, Inversiones Odisea pasó a controlar la mayor parte de los activos de la familia Piñera Morel en el extranjero. Esta es una sociedad que en su parte superior es controlada por Inversiones La Iliada, que pertenece a los hijos y nietos de Piñera; y en la inferior, controla a Administradora Bancorp, Fondo de Inversión Privado (FIP) Mediterráneo, Eneida y Bancard International Investment. Estas dos últimas sociedades están basadas en Luxemburgo y las Islas Vírgenes Británicas, respectivamente, y desde esos países, con bajas o nulas tasas impositivas para algunos negocios, invierte en distintos activos alrededor del mundo.
Bancard International Investment, por ejemplo, ha invertido en Perú y Colombia. En este último país, Grupo Bancard posee el 9,93% de la Bolsa de Valores de Colombia (BVC), una inversión que se conoce, al menos, desde 2013 y que comenzó con el FIP Mediterráneo pero que actualmente está bajo el control de Bancard International Investment. La BVC colombiana forma parte, junto a las bolsas de Chile, Perú y México, del Mercado Integrado Latinoamericano (MILA), una iniciativa que reúne los cuatro centros bursátiles y que comenzó a operar en mayo de 2011 tras el acuerdo de los tres primeros gobiernos.
Eneida, en tanto, de acuerdo a un artículo de Pulso, tiene un capital de 32 millones de dólares y domicilio legal en Luxemburgo. Dicho país es conocido en el mundo financiero como uno de los grandes centros bursátiles europeos, desde donde operan fondos de inversión para el resto de los países por sus bajas tasas arancelarias. De hecho, cuando en Chile se creó la Ley Unica de Fondos (LUF), que regula esta actividad, Luxemburgo fue el referente de los gremios privados en el debate con la autoridad para transformar a Chile, según dijeron, en una plataforma de inversiones libre de aranceles para el resto de Latinoamérica. La idea no prosperó.
Su controladora, Odisea, también invierte directamente en fondos. Lo ha hecho, por ejemplo, en los de Volcom Capital, un distribuidor de fondos del ex presidente del Banco Central (BC), José de Gregorio; y de BP Capital, una sociedad conformada por Sebastián Piñera Morel (hijo del expresidente) y José Miguel Bulnes, ex ejecutivo del Grupo Bancard.
A través de FIP Mediterráneo, también invirtió en Minera Activa Spa, un administrador de fondos creado por LarrainVial que apunta al desarrollo de yacimientos mineros mediante, al menos, tres fondos para grandes inversionistas. Junto a la familia Piñera Morel, también aparece como inversionista en uno de estos fondos mineros la sociedad Asesorías e Inversiones Larraín y Noguera Limitada, ligada a Juan de Dios Larraín Matte y Nicolás Noguera Correa, el gerente general del Grupo Bancard. Dicha sociedad también es conocida por su nombre de fantasía, Atomo Limitada.
Pero los Piñera y Noguera no son los únicos que han invertido en estos fondos mineros. En paralelo, también lo ha hecho, entre otros, Inversiones Saint Thomas S.A, de Leonidas Vial; y la Inmobiliaria Duero Limitada, de la familia Délano. Salvo Atomo, las otras tres sociedades se han visto involucradas en escándalos financieros como los casos Penta y Cascadas.
Como sea, en total las inversiones de las dos ramas patrimoniales de Grupo Bancard se alojan, tanto en Chile como en el extranjero, en unas 40 posiciones en bonos de empresas, 30 posiciones en diversos fondos de inversión, y una cantidad aún desconocida de acciones en todo tipo de sectores y compañías alrededor del mundo. Esta última información sólo podría conocerse si Noguera, de Bancard, la entrega al Ministerio Público o si los tribunales de justicia lo obligan a hacerlo, luego que el lunes pasado, en la víspera de su cumpleaños 39, sólo mostrara a la fiscalía un organigrama de cómo se invirtió en Exalmar.
Fuente: Radio Bío Bío
